tecis Finanzdienstleistung: Erfahrung & Bewertung

tecis AG

Sein Geld sollte man nicht jedem anvertrauen. In unserer 5-teiligen Serie geht Finanzratgeber24.net daher Finanzdienstleistern und -Beratern auf dem Grund.

Wo ist die Beratung qualitativ gut und seriös? Wo waren wir zufrieden? Und wo muss man sich vor Betrug und Abzocke schützen? In unserem heutigen Finanztest teilen wir euch unsere Erfahrung mit der Beratung bei der tecis Finanzdienstleistung AG mit.

 

Unsere Bewertung für die tecis AG: 

425-sterne

(↓ zu den Bewertungskriterien springen)

 

tecis – Unternehmenssteckbrief

Unternehmensdaten
Vollständige Firmierung: tecis Finanzdienstleistungen AG
Gründung 1986
Vorstand Falko Knabe, Sönke Mißfeldt, Ralf Duchstein
Rechtsform Aktiengesellschaft

 

 

Kontakt
Anschrift tecis Finanzdienstleistungen AG
Alter Teichweg 17, 22081 Hamburg
Kundenhotline (040) 69 69 69 69
Email kundenservice@tecis.de
Website www.tecis.de

Tätigkeitsfeld

Die tecis Finanzdienstleistungen AG berät im Bereich Versicherungen und Finanzen, maßgeblich Altersvorsorge, Risikoabsicherung und Vermögensaufbau. Das Unternehmen ist mit ca. 120 Standorten deutschlandweit aktiv.

Unternehmensphilosophie

Die Philosophie des Unternehmens lautet: „Berate Kunden so, wie Du selbst beraten werden möchtest: aufrichtig, ehrlich, individuell, ganzheitlich, transparent“.

Quelle: http://www.tecis.de/hp/hp.nsf/HTML/philosophie

Beratungskonzept

Die Beratungen erfolgen persönlich entweder direkt beim Kunden oder in einem lokalen Standort. Dabei ist die Beratung und die spätere Betreuung kostenlos und unverbindlich. Nach Erhebung aller finanzrelevanten Daten wird ein ganzheitliches Finanzkonzept erstellt, welches sämtliche Lebensbereiche und die persönliche Lebenssituation des Klienten berücksichtigt.

Produkte

Die tecis Berater agieren als sogenannte Mehrfachagenten. Mehrfachagenten sind Versicherungsvertreter, die Iim Gegensatz zu Versicherungsvertretern Einfirmenvertretern sind Mehrfachagenten nicht von einer einzigen Versicherungsgesellschaft abhängig sind. Während der Versicherungsvertreter Einfirmenvertreter nur Produkte einer Versicherung anbietet, kann der Mehrfachagent auf eine Auswahl verschiedener Kooperationspartner zurückgreifen. Damit besteht die Möglichkeit, Kunden individuellere und passendere Angebote zu unterbreiten. Mehrfachagenten greifen hierbei auf eine vorselektierte Produktpalette zurück, wodurch allerdings auch nicht alle auf dem Markt befindlichen Produkte vermittelt werden können. Kooperationspartner von tecis sind unter anderem: Allianz, ARAG, HDI, Nürnberger, Continentale und Generali. Eine vollständige Liste aller Partner befindet sich hier: http://www.tecis.de/hp/hp.nsf/HTML/produktpartner

Unsere Bewertung

Pro:

  • Große Produktpalette. Während Versicherungsvertreter und Banken lediglich konzerneigene Finanzprodukte empfehlen, kann tecis auf verschiedene Anbieter und Produkte zurückgreifen.
  • Teilweise bessere Konditionen bei Abschluss über tecis: als Kooperationspartner der Versicherer erhält tecis i.d.R. bessere Konditionen als es bei einem Einzelabschluss durch Privatpersonen der Fall wäre.
  • Ganzheitliche, individuelle und persönliche Beratung: Die Beratung deckt sämtliche Themenfelder vom Vermögensaufbau, über Risikoabsicherung bis hin zur privaten und betrieblichen Altersvorsorge gut ab. Die Beratung erfolgt individuell nach den Bedürfnissen des Kunden – keine Standardfinanzkonzepte.
  • Investmentbasierte Anlagen: die vermittelten Produkte basieren i.d.R auf Investmentfonds. Diese sind zwar risikobehafteter als rein zinsorientierte Produkte, gleichzeitig aber auch chancenorientierter und eignen sich insbesondere für langfristige Anlagen.
  • Keine hochspekulativen Produkte: In der Vergangenheit hat tecis Abstand von hochspekulativen Produkten gehalten. So werden z. B.  keine Zertifikate oder Optionsscheine angeboten.
  • Gute Erreichbarkeit des Kundenservices an 5 Tagen der Woche (zum Ortstarif)
  • Schnelle Vergabe von Beratungsterminen
  • Kostenlose und unverbindliche Beratung

Contra:

  • tecis Mitarbeiter erhalten bei Abschluss von Versicherungen von den Versicherungsgesellschaften Provisionen. Dies ist bei Finanzberatern auch üblich, da die Beratungsleistung finanziert werden muss. Hierdurch wird die scheinbare kostenlose Beratung jedoch indirekt kostenpflichtig, da die Versicherungsgesellschaften die Prämien über den Kunden zurückholen. Insbesondere bei Produkten der Altersvorsorge (bspw. Riester-Verträge) können sich die Abschlusskosten erheblich erhöhen. Diese Abschlusskosten trägt der Versicherte indirekt über die jährlichen Beiträge mit. Tipp: bei jedem Abschluss von Verträgen alle Kosten aufschlüsseln lassen.
  • Nicht alle auf dem Markt befindlichen Produkte werden angeboten
  • Die Leistung von tecis steht und fällt mit dem jeweiligen Finanzberater. Da dieser erfolgsbedingt nach Abschlüssen bezahlt wird, könnte der Anreiz entstehen, dem Kunden mehr Produkte zu vermitteln, als eigentlich notwendig wäre – ein generelles Problem der Finanzbranche. Hierzu muss jedoch erwähnt werden, dass alle angebotenen Produkte von Spezialisten in der Firmenzentrale ausgewählt werden. Damit soll sichergestellt werden, dass Berater dem Kunden nicht „irgendwelche“ Anlageoptionen vermitteln, die im Zweifel viel Prämie einbringen, für den Kunden aber hochriskant sind. Tipp: sämtliche angebotenen Produkte so lange hinterfragen, bis das Produkt wirklich verstanden ist. Bei der Wahl des Beraters auf gesunden Menschenverstand setzen.

Bewertung:

Beratung: 4-sterne
Servicequalität: 5-sterne
Angebot: 4-sterne
Preis/Konditionen: 4-sterne
Gesamtergebnis: 425-sterne

Gesamtergebnis: 4,25 von 5 Sternen

Unternehmensgeschichte

Das Unternehmen tecis Finanzdienstleistung entstand 1998 durch den Zusammenschluss der Trithan AG sowie der Cato GmbH und der Conto GmbH. Der Name „tecis“ ist hierbei die Abkürzung für „Trithan et Cato Investment Service“. Im Mai 2002 wurde tecis durch die AWD Holding (die heutige Swiss Life Deutschland Holding GmbH) übernommen. Die tecis Finanzdienstleistungen AG blieb jedoch als eigenständiges Unternehmen im AWD Konzern bestehen.

Quellen:

Karriere bei tecis

Die tecis AG bietet diverse Stellenangebote. Von Ausbildung, Praktikum über Jobs in der Firmenzentrale oder im Vertrieb. Aktuelle Stellenangebote finden Sie hier.

Weitere Bewertungen und Erfahrungsberichte

Ist tecis seriös? Weitere 634 Kunden haben ihre Kritik und Erfahrung mit tecis bei whofinance veröffentlicht.

Weitere Infos

Bei Fragen zu unserem Testbericht nutzt bitte das Kontaktformular.

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